ЦБ РФ дал рекомендации в сфере эквайринга для борьбы с отмыванием преступных доходов
Центробанк подготовил, в частности, для кредитных организаций-эквайреров рекомендации по контролю за операциями, которые выполняют с помощью электронных средств платежа. Одна из целей — снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма торгово-сервисными предприятиями (ТСП). Банк России советует:
- переводить или зачислять деньги только на банковские счета ТСП. Сумма должна соответствовать данным из положительного авторизационного сообщения;
- указывать в таких сообщениях сведения о ТСП, например его наименование, ИНН и идентификатор терминала для безналичной оплаты;
- проверять, совпадает ли деятельность ТСП с его транзакционным профилем. Следует сопоставлять число платежей за час, день или месяц, их распределение в течение суток, суммы операций и т.д. Для онлайн-бизнеса — изучать активность сайта, который указали в договоре эквайринга, убедиться, что товары, работы или услуги реализуют через него;
- обращать особое внимание на переводы денег физлицам, которые не связаны с возвратом средств.
Если кредитная организация выявит, что фактическая деятельность ТСП не соответствует заявленной, и возникнут подозрения в отмывании денег и финансировании терроризма, рекомендуют среди прочего:
- провести углубленную проверку документов и информации о клиенте, его представителе и (или) выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, а также об операциях и бизнесе предприятия;
- повысить внимание к транзакциям ТСП;
- рассмотреть возможность расторжения договора эквайринга, если документ позволяет сделать это в подобной ситуации.
Есть и другие рекомендации.
Читать материал полностью
Утвержден обновленный сводный перечень строительных ресурсов-представителей
Признается утратившим силу аналогичный Приказ Минстроя России от 29.06.2023 N 463/пр.
Читать материал полностью
Из-за санкций юрлицо прекратило оплаченную техподдержку — суды взыскали неосновательное обогащение
Компания заключила партнерское соглашение с юрлицом. Оно предоставляло компании (партнеру) готовые комплекты услуг зарубежного ИТ-бренда по техподдержке третьих лиц. С 31 июля 2022 года юрлицо прекратило это делать. Компания попросила суд взыскать с контрагента неосновательное обогащение в виде суммы, которая уплачена за неоказанную техподдержку. Три инстанции поддержали истца и среди прочего отметили:
- учредители ответчика — иностранные организации из страны, совершающей недружественные действия;
- юрлицо нарушило обязательства тем, что из-за иностранных санкций перестало проводить техобслуживание через своих партнеров — авторизованные сервисные центры;
- ответчика нельзя освободить от ответственности перед истцом при невозможности использовать пакеты услуг по техподдержке.
Читать материал полностью
Кассация: купля-продажа недвижимости с нарушением антикризисных указов президента недействительна
Компания продала ИП ремонтно-техническую базу. В нее входила в том числе недвижимость. На момент заключения договора всеми долями в уставном капитале продавца владело юрлицо из страны, совершающей недружественные действия. После смены гендиректора компания попросила суд среди прочего признать сделку недействительной. Кассация согласилась с апелляцией, которая признала договор недействительным и применила двустороннюю реституцию. В обоснование этого решения апелляции вошли, в частности, такие выводы:
- контрагенты по антикризисным указам президента должны были получить разрешение правительственной спецкомиссии на сделку с недвижимостью и рассчитаться через счет типа «С». Дело в том, что продавец — лицо, связанное со страной, совершающей недружественные действия, а покупатель — резидент РФ;
- стороны не выполнили данные требования, хотя знали о них. Это подтверждает и то, что ИП запросил разрешение после подписания договора;
- сделка нарушила правовые акты, которые действовали на момент ее совершения.
Читать материал полностью
Новые штрафы за некоторые нарушения прав потребителей начнут действовать с 30 октября 2023 года
Опубликован закон с поправками к КоАП РФ. Они предусматривают 2 новых состава нарушений. Первый касается навязывания дополнительных товаров, работ или услуг за отдельную плату, а второй — необоснованного отказа рассматривать требования об ущемлении прав потребителя. Рассмотрим изменения подробнее.
Читать материал полностью
Травма в результате драки на работе является производственной
Кемеровский областной суд в Апелляционном определении от 26.04.2023 N 33а-3896/2023 пришел к выводу, что травма в результате конфликта на рабочем месте должна квалифицироваться как несчастный случай, связанный с производством.
Читать материал полностью
Увольнение в связи с ликвидацией до завершения конкурсного производства законно
Судебная коллегия по гражданским делам Верховного суда РФ разъяснила, почему для увольнения работников в связи с ликвидацией компании неважно, что процедура конкурсного производства не завершена и запись о ликвидации компании в ЕГРЮЛ не вносилась.
Читать материал полностью
Увольнение по электронному заявлению: что учитывает суд
Переход на электронный кадровый документооборот неизбежно привел к росту числа трудовых споров, связанных с использованием электронных документов при оформлении трудовых и непосредственно связанных с ними отношений. Работодателям полезно изучать дела, в которых суды рассматривали различные аргументы сторон и делали свои значимые для практики выводы. В статье анализируем спор, в котором уволенный по собственному желанию работник убеждал суд, что не писал заявления об увольнении в электронном виде. Приводим доводы обеих сторон и позицию трех судебных инстанций, а также даем свои рекомендации.
Читать материал полностью
Решение о проверке приняли, но компания его не получила
В постановлении от 03.08.2023 N Ф06-6214/2023 по делу N А65-15016/2022 АС Поволжского округа разобрался с тем, законно ли решение о проведении выездной проверки, если оно не было доставлено компании по причине истечения срока действия сертификата ЭП руководителя компании.
Читать материал полностью
Работодателям на заметку: полезные ответы онлайн-инспекции за сентябрь 2023 года
В прошлом месяце Роструд разъяснил вопросы, которые касаются трудовых книжек, удаленного контроля за персоналом, работы в выходной и дополнительных гражданско-правовых договоров. Подробнее об этом расскажем в обзоре.
Читать материал полностью
Как поддержать персонал в кризис, если на это нет средств
Позволить себе профессионального корпоративного психолога может не всякая компания — только самые крупные. Что же можно сделать, когда организация сильно ограничена в средствах? Рассказываем, зачем нужно поддерживать работников во время нестабильных ситуаций и каким образом, не тратя дополнительные средства. Будете в курсе, почему массовые увольнения не помогают в стабилизации ситуации, насколько важно быть откровенными с коллективом и общаться по-человечески с персоналом, каким образом избавиться от токсичности на работе.
Читать материал полностью